¿Cómo funciona la regla de viaje para los usuarios de NiceHash?

Con la implementación de la Regla de Viaje (Travel Rule), el depósito y retiro de fondos ahora requiere medidas adicionales de cumplimiento. Las transacciones pueden ser retenidas hasta que todos los datos necesarios de la Regla de Viaje sean proporcionados y verificados. Esto significa que, al enviar fondos desde una cartera externa o un Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP) contraparte, Nicehash y/o los usuarios deben asegurarse de que la información del remitente y del beneficiario, como nombre y dirección, acompañen la transacción. Revisaremos y confirmaremos estos datos antes de acreditar el depósito en la cuenta del usuario o procesar los retiros. Aunque estos pasos mejoran la seguridad y el cumplimiento normativo, pueden causar demoras, especialmente si la información necesaria está incompleta o es incorrecta.

Al agregar o modificar una dirección de retiro, el usuario tiene tres opciones, que siguen las directrices regulatorias: He recibido una dirección de viaje, No he recibido una dirección de viaje y Estoy utilizando la cartera de autocustodia.

1. He recibido la dirección de viaje.
   Se usa cuando un usuario ha recibido una Dirección de Viaje de un VASP contraparte, que soporta el Protocolo Travel Rule (TRP). Además, el usuario debe proporcionar el nombre del beneficiario.



2. No he recibido la dirección de viaje.
   Seleccionado si el VASP contraparte no soporta el Protocolo Travel Rule / no ofrece dirección de viaje: el VASP de destino puede ser seleccionado desde el menú desplegable. Si el VASP deseado no está disponible, por favor contacte con nuestro Apoyo al Cliente.



3. Estoy utilizando la billetera de autocustodia.
   Esta opción debe ser seleccionada cuando los fondos sean enviados a la autocustodia propia (Billetera de hardware: es decir, Trezor, Ledger, …). Las billeteras pueden ser verificadas utilizando la firma de mensajes en blockchain o prueba visual. Todas las transacciones serán retenidas hasta que la billetera sea verificada.

Las transacciones de depósito recibidas sin los datos necesarios de la Regla de Viaje serán retenidas hasta que todos los datos necesarios sean proporcionados. El usuario será notificado utilizando el canal de notificación seleccionado (notificación push, correo electrónico, etc.).

La Prueba de Firma de la Billetera utiliza un protocolo para firmar el mensaje con la ayuda del ledger. Nicehash tiene que revisar y verificar la prueba visual. Recomendamos el uso de la Prueba de Firma de la Cartera cuando sea posible.

Para resolver las transacciones retenidas, utilice el botón Resolver Datos de la Regla de Viaje.

Las transacciones retenidas se pueden resolver en nuestra plataforma utilizando dos opciones:

La transacción fue enviada desde un VASP o La transacción fue enviada desde una cartera de autocustodia