Wie funktioniert die Travel Rule für NiceHash Nutzer?

Mit der Implementierung der Travel Rule erfordern Ein- und Auszahlungen nun zusätzliche Compliance-Maßnahmen. Transaktionen können zurückgehalten werden, bis alle erforderlichen Travel Rule-Daten bereitgestellt und verifiziert sind. Das bedeutet, dass beim Senden von Mitteln aus einer externen Wallet oder einem Gegenpartei Virtual Asset Service Provider (VASP) sowohl NiceHash als auch die Nutzer sicherstellen müssen, dass die Informationen des Absenders und der Begünstigten, wie Name und Adresse, die Transaktion begleiten. Wir werden diese Daten überprüfen und bestätigen, bevor wir die Einzahlung dem Benutzerkonto gutschreiben oder Auszahlungen vornehmen. Obwohl diese Schritte die Sicherheit und die Einhaltung von Vorschriften erhöhen, können sie zu Verzögerungen führen, insbesondere wenn die erforderlichen Informationen unvollständig oder fehlerhaft sind.

Beim Hinzufügen oder Ändern einer Auszahlungsadresse hat der Nutzer drei Optionen, die den regulatorischen Vorgaben entsprechen: Ich habe eine Travel-Adresse erhalten, Ich habe keine Travel-Adresse erhalten, and Ich benutze die selbstverwaltete Wallet.

1. Ich verwende eine Travel-Adresse.
   Verwendet, wenn ein Nutzer eine Travel-Adresse von einem Gegenpartei-VASP erhalten hat, der das Travel Rule Protocol (TRP) unterstützt. Zusätzlich muss der Benutzer den Namen des Empfängers angeben. Derzeit nur für das Senden zwischen NiceHash-Adressen verfügbar.



2. Ich verwende keine Travel-Adresse.
   Wenn der Gegenparteien-VASP das Travel Rule-Protokoll nicht unterstützt bzw. keine Travel-Adresse anbietet, wählen Sie den Ziel-VASP aus dem Dropdown-Menü aus. Wenn der gewünschte VASP fehlt, wenden Sie sich bitte an unseren Support.



3. Ich benutze die selbstverwaltete Wallet
   Diese Option muss ausgewählt werden, wenn Gelder an die eigene selbstverwaltete Wallet (Hardware-Wallet, z.B. Trezor, Ledger, …) gesendet werden. Wallets können durch Blockchain-Nachrichtensignierung oder visuelle Bestätigung verifiziert werden. Alle Transaktionen werden zurückgehalten, bis die Wallet verifiziert ist.

Empfangene Einzahlungstransaktionen ohne die erforderlichen Travel Rule-Daten werden zurückgehalten, bis alle notwendigen Daten bereitgestellt werden. Der Nutzer wird über den ausgewählten Benachrichtigungskanal (Push-Benachrichtigung, E-Mail, etc.) informiert.

Der Wallet Signature Proof verwendet ein Protokoll zur Signierung der Nachricht mit Hilfe des Ledgers. NiceHash muss den visuellen Beweis überprüfen und verifizieren. Wir empfehlen die Verwendung des Wallet Signature Proofs, wenn möglich.

Die zurückgehaltenen Transaktionen können auf unserer Plattform mit zwei Optionen gelöst werden:

Die Transaktion wurde von einem VASP gesendet oder die Transaktion wurde von einer selbstverwalteten Wallet gesendet.