Потребность в нормативных мерах по борьбе с отмыванием денег и незаконной деятельностью возросла по мере того, как мир внедряет цифровые валюты и технологии блокчейна. Одним из важнейших нормативных актов в этой ситуации является правило путешествия (Travel Rule) — требование, призванное обеспечить прозрачность финансовых транзакций, а также операций, связанных с виртуальными активами.
Правило путешествия, введенное Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), требует, чтобы финансовые учреждения, включая поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), обменивались определенной информацией об отправителях и получателях транзакций. Первоначально это правило применялось к традиционным финансам, но теперь оно распространилось на транзакции с виртуальными активами, такие как переводы криптовалюты.