Devida Diligência Aprimorada (EDD)

Se você recebeu um e-mail pedindo uma verificação de Devida Diligência aprimorada, veja como preencher os requisitos.

Verificação de Devida Diligência Aprimorada (EDD)

Uma Devida Diligência Aprimorada (“EDD”) é uma verificação AML/CTF padrão realizada pela nossa equipa de Conformidade. Somos obrigados a realizar esta verificação adicional para nos ajudar a compreender melhor as suas atividades, antecedentes e a natureza do seu relacionamento connosco.

Caso utilize o link recebido na notificação por e-mail, destinado à entrega de informações e documentos, o procedimento automatizado irá guiá-lo pelo procedimento de EDD.

Que tipo de documentação preciso fornecer?

Para completar a verificação EDD, podemos pedir-lhe que forneça as seguintes informações adicionais:

1. A origem dos fundos
Você precisa indicar claramente a origem dos seus fundos e enviar comprovativos para apoiar a sua declaração.

2. O histórico e o propósito da(s) transação(ões)
Você precisa declarar claramente o histórico e o propósito da(s) transação(ões).

3. Prova para apoiar as suas declarações
Você precisa nos fornecer documentação que comprove sua fonte de recursos e a finalidade das transações. Observe que, se e quando possível, os seus documentos deverão mostrar claramente o seu NOME, DATA e VALOR. Certifique-se de que a documentação fornecida indica a conexão com os seus dados. Além disso, a sua fonte de fundos deve refletir as suas atividades transacionais recentes.

Tipo de fonte de fundos	Prova esperada
Poupança Pessoal/Extratos Bancários	Extratos bancários recentes de três meses mostrando saldo de conta suficiente cobrindo as suas transações atuais com a Nicehash
Salário	Recibo de vencimento (não superior a três meses); OU Declaração do salário (não superior a três meses); OU Contrato de trabalho; OU Declaração de impostos (mais recente), E Extrato bancário exibindo o pagamento
Rendimentos / Lucros Empresariais	Declaração de imposto da empresa; OU Declaração fiscal para trabalhador por conta própria (autónomo); OU Demonstrativo financeiro e documento que comprove a propriedade do negócio; OU Um extrato bancário de uma conta comercial (com não mais de três meses) e um documento que comprove a propriedade da empresa
Pensão	Detalhes da Pensão; OU Declaração do Fundo de Pensões (se disponível); E Bank statement displaying the payment
Benefícios Governamentais	Detalhes dos benefícios do governo E Extrato bancário mostrando o pagamento
Rendimentos da negociação de criptomoedas	Capturas de ecrã (tela) da conta de Exchange exibindo detalhes da conta E Capturas de ecrã (tela) do histórico de transações ou um extrato do relatório das transações; E Extratos bancários que mostrem a FIAT recebida em troca da venda de criptomoeda OU Descrição de uma grande troca e evidências para apoiar
Rendimento da mineração de criptomoedas	Capturas de ercã (tela) da conta de mineração exibindo detalhes da conta E Capturas de ecrã (tela) do histórico de transações ou um extrato do relatório das trocas; E Extratos bancários que mostrem a FIAT recebida em troca da venda de criptomoeda OU Descrição de uma grande troca e evidências para apoiar
Rendimento de staking (Master nodes)	Capturas de ecrã (tela) do histórico de transações onde são visíveis depósitos, levantamento e lucros; E Endereços de carteira e IDs de transação
Airdrops	Capturas de ecrã (tela) do histórico de transações, nas quais são visíveis os depósitos e levantamento para a NiceHash; E Endereços de carteira e IDs de transação
Initial Coin Offering (ICO)	Se você comprou moedas através da venda de tokens, envie uma cópia do contrato confirmando o pagamento feito em criptomoeda E No caso de uma ICO, o nome completo da ICO e o site do projeto associado devem estar visíveis. Também precisamos saber o valor exato investido na criptomoeda e o valor equivalente em moeda fiduciária no momento do investimento, E Histórico de transações que documenta a compra e levantamento do token (endereços da carteira e ID da transação); E Extrato bancário, se foi usada moeda FIAT no investimento
Swaps de moeda ou token	Se o nome do token ou o número de tokens tiver sido alterado devido às chamadas swaps de moedas ou swaps de tokens ou outras alterações técnicas (por exemplo, redenominações) na blockchain ou plataforma que foi usada, forneça capturas de ecrã (tela) do histórico de transações (endereços de carteira e IDs de transação).
Empréstimo de Criptomoedas e pools de liquidez	Se houver receitas de empréstimos envolvidas, comprove usando capturas de ecrã (tela) do histórico de transações (endereços de carteira e IDs de transação). Deve ficar claro onde você depositou os ativos como garantia, em que valor e de onde veio a garantia utilizada.
Rendimentos de investimentos (ex. ações, obrigações, fundos de investimento)	Recibos de pagamento contendo informações do comprador e do vendedor; E Extrato bancário exibindo o pagamento
Ganho com a venda de imóveis ou outras propriedades	Cópia do contrato de venda; OU Uma cópia do registo predial/Certificado de Propriedade (ou equivalente) OU Uma carta de um agente imobiliário ou advogado confirmando a venda do imóvel E Extrato bancário exibindo o pagamento
Rendimentos de aluguer/leasing	Contrato de aluguer; E Extrato bancário exibindo o pagamento
Empréstimos privados de familiares, amigos/outros	Contrato de empréstimo (se houver) ou documentação com detalhes do empréstimo pessoal; E Extrato bancário exibindo o pagamento
Empréstimo bancário	Contrato de empréstimo; E Extrato bancário exibindo o pagamento
Herança	Uma cópia do testamento OU Carta assinada do advogado, concessão de inventário ou carta do executor; E Extrato bancário exibindo o pagamento
Oferta	Documentação identificando o presente e a identidade do doador E Extrato bancário exibindo o pagamento
Outros	Outros documentos oficiais mostrando a origem dos fundos que sustentam as suas transações recentes com a Nicehash

O que acontece se eu falhar na verificação EDD ou não quiser partilhar as informações? Se você não passar na verificação EDD, provavelmente não conseguiremos continuar a nossa cooperação. Todos os depósitos pendentes serão rejeitados e os fundos serão devolvidos à conta ou carteira do originador da transação. Cada devolução de fundos pode incorrer em taxas de transação extras.