Diligencia debida reforzada (EDD)

Si recibiste un correo electrónico solicitando una solicitud de Diligencia Debida Mejorada, aquí te indicamos cómo completar los requisitos.

Verificación de Diligencia Debida Mejorada (EDD)

Nicehash es un proveedor de servicios digitales y también ha diseñado verificaciones de diligencia debida para cumplir con estándares y medidas para prevenir el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo ("AML/CTF").

La Diligencia Debida Mejorada ("EDD") es una verificación estándar AML/CTF realizada por nuestro equipo de Cumplimiento. Estamos obligados a realizar esta verificación adicional para ayudarnos a comprender mejor tus actividades, antecedentes y la naturaleza de tu relación con nosotros.

Si usas el enlace recibido en la notificación por correo electrónico, que está destinado para la entrega de información y documentos, el procedimiento automatizado te guiará a través del procedimiento de EDD.

¿Qué tipo de documentación debo proporcionar?

Para completar la verificación de EDD, es posible que te solicitemos que proporciones la siguiente información adicional:

1. Origen de los fondos
Debes indicar claramente el origen de tus fondos y enviar pruebas que respalden tu declaración.

2. Antecedentes y propósito de la(s) transacción(es)
Debes indicar claramente los antecedentes y el propósito de la(s) transacción(es).

3. Pruebas que respalden tus declaraciones
Debes proporcionarnos documentación que respalde el origen de tus fondos y el propósito de las transacciones. Ten en cuenta que, en la medida de lo posible, tus documentos deben mostrar claramente tu NOMBRE, FECHA y MONTO. Asegúrate de que la documentación proporcionada indique la conexión con tus datos. Además, tu Origen de Fondos debe reflejar tus actividades transaccionales recientes.

Tipo de Origen de Fondos	Prueba Esperada
Ahorros Personales / Extractos Bancarios	Extractos bancarios de los últimos tres meses que muestren un saldo suficiente cubriendo tus transacciones actuales con Nicehash
Sueldo	Nómina (no más antigua de tres meses); O Declaración de salario (no más antigua de tres meses); O Contrato de trabajo; O Declaración de impuestos (la más reciente) Y Extracto bancario que muestre el pago
Ingresos/Ganancias Empresariales	Declaración de impuestos de la empresa; O Declaración de impuestos para autónomos; O Estado financiero y un documento que muestre la propiedad del negocio; O Extracto bancario de una cuenta empresarial (no más antiguo de tres meses) y un documento que muestre la propiedad del negocio
Pensión	Detalles de la pensión; O Extracto del fondo (si está disponible); Y Extracto bancario que muestre el pago
Beneficios del Gobierno	Detalles de los beneficios del gobierno Y Extracto bancario que muestre el pago
Ingresos provenientes del comercio de criptomonedas	Capturas de pantalla de la cuenta de intercambio que muestren los detalles de la cuenta Y Capturas de pantalla del historial de transacciones o un extracto del informe de operaciones; Y Extractos bancarios que muestren moneda fiduciaria recibida a cambio de la venta de criptomonedas O Descripción de una operación grande y evidencia que la respalde
Ingresos provenientes de la minería de criptomonedas	Capturas de pantalla de la cuenta de minería que muestren los detalles de la cuenta Y Capturas de pantalla del historial de transacciones o un extracto del informe de operaciones; Y Extractos bancarios que muestren moneda fiduciaria recibida a cambio de la minería de criptomonedas O Descripción de una operación grande y evidencia que la respalde
Ingresos provenientes del staking (nodos maestros)	Capturas de pantalla del historial de transacciones en el que se vean depósitos, retiros y ganancias; Y Direcciones de billetera y IDs de transacción
Airdrops	Capturas de pantalla del historial de transacciones, en el que se vean los depósitos y retiros en NiceHash; Y Direcciones de billetera e IDs de transacción
Oferta Inicial de Monedas (ICO)	Si compró monedas a través de una venta de tokens, envíe una copia del contrato que confirme el pago realizado en criptomonedas Y En el caso de una ICO, debe ser visible el nombre completo de la ICO y el sitio web del proyecto asociado. También necesitamos saber la cantidad exacta invertida en la criptomoneda y el valor equivalente en moneda fiduciaria en el momento de la inversión, Y Historial de transacciones que documente la compra y retiro del token (direcciones de billetera e ID de transacción); Y Extracto bancario, si se utilizó una moneda fiduciaria para la inversión
Intercambio de monedas o tokens	Si el nombre del token o la cantidad de tokens ha cambiado debido a intercambios de monedas o tokens, o a otros cambios técnicos (por ejemplo, redenominaciones) en la cadena de bloques o plataforma utilizada, proporcione capturas de pantalla del historial de transacciones (direcciones de billetera e IDs de transacción).
Préstamos de criptomonedas y pools de liquidez	Si hay ingresos por préstamos, demuéstrelo con capturas de pantalla del historial de transacciones (direcciones de billetera e IDs de transacción). Debe quedar claro dónde ha depositado los activos como garantía, en qué cantidad y de dónde proviene la garantía que se está utilizando.
Ingresos provenientes de inversiones (por ejemplo, acciones, bonos, fondos de inversión)	Recibos de pago que contengan información del comprador y del vendedor; Y Extracto bancario que muestre el pago
Ganancia por la venta de bienes raíces u otra propiedad	Una copia del contrato de venta; O Una copia del registro de la propiedad/certificado de título (o su equivalente) O Una carta de un agente inmobiliario o abogado que confirme la venta de la propiedad Y Extracto bancario que muestre el pago
Ingresos por alquiler/arrendamiento	Contrato de alquiler; Y Extracto bancario que muestre el pago
Préstamos privados de familiares, amigos/otros	Contrato de préstamo (si lo hay) o documentación con detalles del préstamo personal; Y Extracto bancario que muestre el pago
Préstamo de banco	Contrato de préstamo; Y Extracto bancario que muestre el pago
Herencia	Una copia del testamento O Carta firmada por el abogado, concesión de probate o carta del albacea; Y Extracto bancario que muestre el pago
Regalo	Documentación que identifique el regalo y la identidad del donante Y Extracto bancario que muestre el pago
Otros	Otros documentos oficiales que muestren la fuente de los fondos que respaldan sus transacciones recientes con Nicehash

¿Qué sucede si no supero la verificación de EDD o no deseo compartir la información? Si no logras pasar la verificación de EDD, es probable que no podamos continuar con la cooperación. Todos los depósitos pendientes serán rechazados y los fondos se devolverán a la cuenta o billetera del originador de la transacción. Cada devolución de fondos puede generar costos adicionales de transacción.

A los usuarios que no superen la verificación de EDD se les pedirá que vacíen sus billeteras hasta alcanzar un saldo de cero, y su cuenta de usuario se desactivará.

Si tienes preguntas adicionales, por favor, contacta a compliance@nicehash.com