Ich habe eine Enhanced Due Diligence (EDD) Anfrage erhalten, was soll ich tun?

Wenn Sie eine E-Mail mit der Bitte um eine erweiterte Due-Diligence-Anfrage erhalten haben, erfahren Sie hier, wie Sie die Anforderungen erfüllen.

Enhanced Due Diligence (EDD) Prüfung

Nicehash ist ein digitaler Dienstleister und hat außerdem Due-Diligence-Prüfungen zur Einhaltung von Standards und Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung („AML/CTF“) entwickelt.

Eine Enhanced Due Diligence („EDD“) ist eine standardmäßige AML/CTF-Prüfung, die von unserem Compliance-Team durchgeführt wird. Wir sind verpflichtet, diese zusätzliche Prüfung durchzuführen, um Ihre Aktivitäten, Ihren Hintergrund und die Art Ihrer Beziehung zu uns besser zu verstehen.

Wenn Sie den erhaltenen Link in der E-Mail-Benachrichtigung verwenden, der zur Informations- und Dokumentenzustellung gedacht ist, führt Sie das automatisierte Verfahren durch das EDD-Verfahren.

Welche Unterlagen muss man vorlegen?

Um die EDD-Prüfung abzuschließen, bitten wir Sie möglicherweise um die Angabe der folgenden zusätzlichen Informationen:

1. Die Herkunft der Mittel
Sie müssen die Herkunft Ihrer Mittel klar angeben und einen Nachweis zur Untermauerung Ihrer Aussage einreichen.

2. Der Hintergrund und der Zweck der Transaktion(en)
Sie müssen den Hintergrund und den Zweck der Transaktion(en) klar angeben.

3. Belege für Ihre Ausgaben
Sie müssen uns Unterlagen zur Verfügung stellen, die Ihre Finanzierungsquelle und den Zweck der Transaktionen belegen. Bitte beachten Sie, dass aus Ihren Dokumenten nach Möglichkeit deutlich Ihr NAME, DATUM und BETRAG hervorgehen sollte. Bitte achten Sie darauf, dass aus der bereitgestellten Dokumentation der Zusammenhang mit Ihren Daten hervorgeht. Außerdem sollte Ihre Finanzierungsquelle Ihre letzten Transaktionsaktivitäten widerspiegeln.

Art der Finanzierungsquelle	Erwarteter Beleg
Ersparnisse/ Bankauszüge	Die Kontoauszüge der letzten drei Monate zeigen einen ausreichenden Kontostand für Ihre aktuellen Transaktionen mit Nicehash
Gehalt	Gehaltsabrechnung (nicht älter als drei Monate); ODER Gehaltsnachweis (nicht älter als drei Monate); ODER Arbeitsvertrag; ODER Steuererklärung (aktuell) UND Kontoauszug auf dem die Zahlung sichbar ist
Geschäftseinkommen/Gewinne	Gewerbesteuererklärung; ODER Steuererklärung für Selbständige; ODER Finanzbericht und ein Dokument, das die Eigentümerschaft des Unternehmens belegt; ODER Einen Kontoauszug des Geschäftskontos (nicht älter als drei Monate) und ein Dokument, dass die Eigentümerschaft des Unternehmens belegt
Rente	Rentendetails; ODER Fondabrechnung (falls verfügbar); UND Kontoauzug, der die Zahlung zeigt
Staatliche Leistungen	Details der staatlichen Leistungen UND Kontoauszug, der die Zahlung zeigt
Einkommen aus dem Handel mit Kryptowährungen	Screenshots des Exchangekontos mit Kontodetails UND Screenshots des Transaktionsverlaufs oder ein Auszug des Handelsberichtes; UND Kontoauszüge, aus denen hervorgeht, dass Fiat im Austausch für den Verkauf von Kryptowährung erhalten wurde ODER Beschreibung eines großen Handels und Belege zur Untermauerung
Einkommen aus dem Kryptowährungsmining	Screenshots des Mining-Kontos mit Kontodetails UND Screenshots des Transaktionsverlaufs oder ein Auszug aus dem Handelsbericht; ; UND Kontoauszüge, aus denen hervorgeht, dass im Austausch für das Mining von Kryptowährungen Fiat-Währungen erhalten wurden; ODER Beschreibung eines großen Handels und Belege zur Untermauerung
Einkommen aus Staking (Master nodes)	Screenshots des Transaktionsverlaufs, auf denen Einzahlungen, Auszahlungen und Gewinne sichtbar sind; UND Walletadressen und Transacktions-IDs
Airdrops	Screenshots des Transaktionsverlaufs, auf denen die Ein- und Auszahlungen bei NiceHash sichtbar sind; UND Walletadressen und Transations- IDs
Initial Coin Offering (ICO)	Wenn Sie Münzen über einen Token-Verkauf gekauft haben, reichen Sie bitte eine Kopie des Vertrags ein, der die Zahlung in Kryptowährung bestätigt UND Bei einem ICO müssen der vollständige Name des ICO und die Website des zugehörigen Projekts sichtbar sein. Wir müssen auch den genauen Betrag kennen, der in die Kryptowährung investiert wurde, und den Gegenwert in Fiat zum Zeitpunkt der Investition, UND Transaktionsverlauf, der den Kauf und die Auszahlung des Tokens dokumentiert (Wallet-Adressen und Transaktions-ID); UND Kontoauszug, wenn für die Investition eine Fiat-Währung verwendet wurde
Münzen oder Token Swaps	Sollte sich der Token-Name oder die Anzahl der Token aufgrund sogenannter Coin-Swaps bzw. Token-Swaps oder sonstiger technischer Änderungen (z.B. Redenominierungen) der genutzten Blockchain bzw. Plattform geändert haben, stellen Sie bitte Screenshots des Transaktionsverlaufs (Wallet-Adressen etc.) zur Verfügung Transaktions-IDs).
Krypto-Kredit- und Liquiditätspools	Sofern es sich um Krediteinnahmen handelt, weisen Sie dies bitte anhand von Screenshots der Transaktionshistorie (Wallet-Adressen und Transaktions-IDs) nach. Es muss klar sein, wo Sie die Vermögenswerte als Sicherheit hinterlegt haben, in welcher Höhe und woher die verwendeten Sicherheiten stammen.
Einkommen aus Investitionen (z.B.Aktien, Anleihen, Investmentfonds)	Zahlungsbelege mit Angaben zum Käufer und Verkäufer; UND Kontoauszug, auf dem die Zahlung aufgeführt ist
Gewinn aus dem Verkauf von Immobilien oder anderem Eigentum	Eine Kopie des Kaufvertrags ODER Eine Kopie des Grundbuchamts/Eigentumszertifikats (oder eines gleichwertigen Dokuments) ODER Ein Brief eines Immobilienmaklers oder Anwalts, der den Verkauf der Immobilie bestätigt UND Kontoauszug, auf dem die Zahlung aufgeführt ist
Einkommen aus Vermietung und Verpachtung	Mietvertrag; UND Kontoauszug, aus dem die Zahlung hervorgeht
Privatkredite von Familienmitgliedern, Freunden/anderen	Kreditvertrag (falls vorhanden) oder Dokumentation mit Einzelheiten zum Privatkredit; UND Kontoauszug, aus dem die Zahlung hervorgeht
Bankkredit	Kreditvertrag; UND Kontoauszug, aus dem die Zahlung hervorgeht
Nachlass	Eine Kopie des Testaments ODER Unterzeichneter Brief des Anwalts, Erteilung einer Nachlasserklärung oder Brief des Testamentsvollstreckers; UND Kontoauszug, aus dem die Zahlung hervorgeht
Geschenk	Dokumentation zur Identifizierung des Geschenks und der Identität des Spender UND Kontoauszug, aus dem die Zahlung hervorgeht
Anderes	Weitere offizielle Dokumente, aus denen die Quelle der Gelder hervorgeht, die Ihre letzten Transaktionen mit Nicehash unterstützen

Was passiert, wenn ich die EDD-Prüfung nicht bestehe oder die Informationen nicht weitergeben möchte? Wenn Sie die EDD-Prüfung nicht bestehen, können wir die Zusammenarbeit wahrscheinlich nicht fortsetzen. Alle ausstehenden Einzahlungen werden abgelehnt und die Gelder werden auf das Konto oder die Brieftasche des Transaktionserstellers zurückerstattet. Bei jeder Rückerstattung von Geldern können zusätzliche Transaktionsgebühren anfallen.

Benutzer, die die EDD-Prüfung nicht bestehen, werden aufgefordert, ihr Guthaben auf Null zu leeren, und ihr Benutzerkonto wird deaktiviert.

Wenn Sie weitere Fragen haben, wenden Sie sich bitte an compliance@nicehash.com