随着全球加密货币货币的加快普及，诸如"旅行规则"(Travel Rule)这样的监管措施变得至关重要，以确保透明度并防止加密货币系统的滥用。NiceHash致力于在为用户提供安全、无缝的服务，同时维持最高的合规标准。下面我们将阐述为什么需要执行旅行规则，您应该如何使用旅行规则以及如何避免交易延迟。

什么是"旅行规则"(Travel Rule)？

旅行规则是由金融行动特别工作组(FATF)引入的全球监管标准，最初是为传统金融机构设计的，现在扩展到虚拟货币资产领域，要求虚拟资产服务提供商(VASP)收集以及共享加密货币交易的发送方和接收方的特定信息。

旅行规则的目的是通过确保交易的可追溯性，并符合反洗钱(AML)法规，以此打击洗钱和非法活动。

旅行规则的关键要素

门槛金额

NiceHash AG总部位于瑞士，受瑞士反洗钱法规的约束，该法规要求对所有交易适用“旅行规则”，无论交易金额大小。发送方和接收方都需要交换和验证交易数据。

要求提交的数据

为了满足合规要求，交易必须附带以下信息：

发送方：

• 完整的合法名称
• 账户名称(或钱包地址)
• 物理地址

接收方:

• 
  
• 完整的合法名称
• 账户名称(或钱包地址)

这些数据随交易一起“旅行”，确保接收机构能够验证其合规性。

旅行规则如何适用于NiceHash用户？

在进行存款或提款操作时，用户现在必须提供额外的信息以满足旅行规则的要求。交易将被审查，如果所需信息不完整或不正确，可能会被延迟。如果您需要了解“什么是旅行地址'”以及这里查看详尽的指引。

存款

• 存款时，用户必须提供姓名、地址和国家/地区信息。
• 这些信息将与用户的NiceHash帐户相关联，并与交易一起发送给接收机构。

提款

当添加或修改提款地址时，用户将会有3个选项：

1. 我收到了一个旅行地址

• 如果接收方VASP提供了支持旅行规则协议(TRP)的旅行地址，请选择此项。
• 输入受益人的全名以完成流程。

2. 我还没有收到一个旅行地址

• 如果接收方的VASP没有提供旅行地址或不支持TRP，请选择此选项。
• 从下拉菜单中选择目的地VASP或者如果VASP不可用，则联系支持人员。

3. 我正在使用自托管式钱包

• 对于将交易发送到自托管钱包(例如Trezor或Ledger)的情况，请选择此选项。

钱包可以通过区块链消息签名或视觉证明进行验证，所有交易将在钱包验证完成之前被暂时挂起。

被挂起的交易解决方法

由于缺少“旅行规则”数据而导致的交易被挂起，可以在NiceHash平台上通过以下两种选项直接解决：

1. 交易由VASP发出

• 提供发送机构的相关信息。

2. 交易由自托管式钱包发出

• 使用钱包签名证明进行验证，即对区块链消息进行签名或提供视觉证明。

我们建议在可行的情况下尽量使用钱包签名证明，其简化了验证过程。有关如何执行此操作的详细指南，请参阅此处。

为什么合规性很重要

在NiceHash，实施“旅行规则”不仅仅是遵守法规，更是在加密货币领域培育信任的承诺。通过确保所有交易都安全可追溯，我们为全球用户创造了更安全、更可靠的环境。

虽然这引入这一规范可能会产生一些额外的步骤，但这是使加密货币与全球金融标准保持一致的必要演变。我们感谢您的合作，使这一过渡顺利成功。

避免被拒绝的技巧

通过遵循这些指导原则，您可以享受无缝顺滑的交易体验，同时帮助构建一个更加透明、安全的加密生态系统。

您的安全是我们的首要任务

对NiceHash来说，用户的安全以及符合全球标准的合规性始终是我们的首要任务。如需进一步帮助或详细指导，请访问我们的帮助中心或联系支持服务。让我们共同努力，确保每个人的加密货币交易安全高效。