Поскольку принятие цифровых валют ускоряется во всем мире, регулирующие меры, такие как Travel Rule, стали необходимыми для обеспечения прозрачности и предотвращения неправомерного использования криптовалютных систем. В NiceHash мы стремимся поддерживать самые высокие стандарты комплаенса, предоставляя нашим пользователям безопасные и бесперебойные услуги. Вот объяснение того, почему Travel Rule необходим, как данное правило работает и как его использовать, чтобы избежать задержек транзакций.

Что представляет собой правило путешествия?

Правило Travel Rule, введенное Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), является глобальным нормативным стандартом, изначально разработанным для традиционных финансовых учреждений. Теперь оно распространено на виртуальные активы и требует от поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) собирать и обмениваться определенной информацией об отправителе и получателе криптовалютных транзакций.

Целью правила путешествия является борьба с отмыванием денег и незаконной деятельностью путем обеспечения отслеживаемости транзакций и их соответствия законам о борьбе с отмыванием денег (AML).

Ключевые компоненты правила путешествия (Travel Rule)

Пороговая сумма

NiceHash AG, головной офис которой находится в Швейцарии, подчиняется швейцарским правилам AML, которые применяют Travel Rule ко всем транзакциям, независимо от суммы. Обе стороны — как отправляющая, так и получающая — обязаны обмениваться и проверять данные транзакций.

Требуемые данные

Для соблюдения требований соответствия транзакции должны сопровождаться следующей информацией:

Для отправителя:

• Полное юридическое имя
• Номер счета (или адрес кошелька)
• Физический адрес

Для Получателя:

• Полное юридическое имя
• Номер счета (или адрес кошелька)

Эти данные «путешествуют» вместе с транзакцией, гарантируя, что учреждение-получатель может проверить соблюдение нормативных требований.

Как правило путешествия работает для пользователей NiceHash?

При внесении или выводе средств пользователи теперь должны предоставлять дополнительную информацию для соответствия требованиям Travel Rule. Транзакции будут проверены и могут быть удержаны, если необходимая информация будет неполная или неверная. Узнайте «Что такое Travel Address». При необходимости  подробное визуальное руководство можно посмотреть здесь.

Вот как это работает:

Депозиты

• Депозиты без требуемых данных правила путешествия будут удерживаться до тех пор, пока не будут предоставлены все необходимые данные.
• Пользователи будут уведомлены через выбранный ими канал уведомлений (например, push-уведомления или электронную почту).

Выводы средств

При добавлении или изменении адреса для вывода у пользователей есть три варианта:

1. Я получил адрес путешествия

• Выберите этот вариант, если принимающий VASP предоставляет адрес путешествия, поддерживающий протокол правил путешествий (TRP).
• Введите полное имя бенефициара для завершения процесса.

2. Я не получил адрес путешествия

• Выберите этот вариант, если принимающий VASP не предоставляет адрес путешествия или не поддерживает TRP.
• Выберите VASP назначения из выпадающего меню или обратитесь в службу поддержки, если нужный VASP отсутствует.

3. Я использую кошелек самостоятельного хранения

• Для транзакций на кошельки самостоятельного хранения (например, Trezor или Ledger) выберите этот вариант.

Кошельки можно подтвердить с помощью подписи сообщений блокчейна или визуального подтверждения. Все транзакции будут удерживаться до тех пор, пока кошелек не будет подтвержден.

Разрешение удержанных транзакций

Транзакции, удерживаемые из-за отсутствующих данных правила путешествия, можно разрешить непосредственно на платформе NiceHash, выбрав один из двух вариантов:

1. Транзакция была отправлена ​​из VASP

• Предоставьте необходимую информацию об отправляющей стороне.

2. Транзакция была отправлена ​​из кошелька самостоятельного хранения

• Для подтверждения используйте Wallet Signature Proof, которая включает подписание сообщения блокчейна или предоставление визуального доказательства.

Мы рекомендуем использовать Wallet Signature Proof, когда это возможно, так как она упрощает процесс проверки. Подробное руководство о том, как это сделать, доступно здесь.

Почему соблюдение требований имеет значение

Реализация Travel Rule в NiceHash — это больше, чем просто соблюдение нормативных требований; это обязательство укреплять доверие в криптовалютном пространстве. Обеспечивая безопасность и отслеживаемость всех транзакций, мы вносим вклад в более безопасную и надежную среду для пользователей по всему миру

Хотя этот процесс может ввести некоторые дополнительные шаги, это необходимая эволюция в приведении криптовалюты в соответствие с мировыми финансовыми стандартами. Мы ценим ваше сотрудничество в обеспечении плавного и успешного перехода.

Советы по предотвращению отказов

1. Перед отправкой транзакции убедитесь, что вся необходимая информация об отправителе и получателе является точной и полной.
2. Используйте Wallet Signature Proof для кошельков самостоятельного хранения, чтобы ускорить проверку.
3. Незамедлительно свяжитесь со службой поддержки NiceHash, если возникнут проблемы с выбором VASP или отсутствующими данными.

Соблюдая эти рекомендации, вы сможете наслаждаться бесперебойными транзакциями, одновременно помогая создавать более прозрачную криптоэкосистему.

Ваша безопасность — наш приоритет

В NiceHash ваша безопасность и соответствие мировым стандартам остаются нашим главным приоритетом. Для получения дополнительной помощи или подробных рекомендаций посетите наш Справочный центр или свяжитесь со службой поддержки. Вместе мы можем сделать криптовалютные транзакции безопасными и эффективными для всех.