トラベルルール：NiceHashで実装する理由と使い方
デジタル通貨の普及が世界的に加速する中、暗号通貨システムの透明性を確保し悪用を防止するために、トラベルルールのような規制措置が不可欠となっています。NiceHashでは、ユーザーに安全でシームレスなサービスを提供しながら、最高水準のコンプライアンスを維持することをお約束します。ここでは、トラベルルールがなぜ必要なのか、どのように機能するのか、そして取引の遅延を避けるためにどのようにナビゲートできるのかについて説明します。
トラベルルールとは
金融活動作業部会 (FATF) によって導入されたトラベルルールは、もともと伝統的な金融機関のために設計されたグローバルな規制基準で、現在は仮想資産にも適用され、仮想資産サービスプロバイダー (VASP) に対し、暗号通貨取引の送り手と受け手に関する特定の情報を収集し、共有することを求めています。
トラベルルールの目的は、取引が追跡可能であり、マネーロンダリング防止法 (AML法) に準拠していることを保証することによって、マネーロンダリングや不法行為と闘うことにあります。
トラベルルールのキーコンセプト
閾値
スイスに本社を置くNiceHash AGは、スイスのAML規制の対象であり、金額にかかわらずすべての取引にトラベルルールが適用されます。送金側と受取側の双方は、取引データの交換と確認が義務付けられています。
必須データ
コンプライアンス要件を満たすためには、以下の情報を取引に添付しなければなりません。
送信者：
- 法的なフルネーム
- 口座番号 (もしくはウォレットアドレス)
- 住所
For the Recipient:
- 法的なフルネーム
- 口座番号 (もしくはウォレットアドレス)
このデータはトランザクションとともに「移動」し、受信側が規制遵守を確認できるようになります。
トラベルルールはNiceHashユーザーにとってどのように機能しますか？
入出金の際、トラベルルールの要件を満たすため、追加情報を提供する必要があります。必要な情報に不備や誤りがある場合、トランザクションは審査に付され、遅延する場合があります。必要な場合は、「トラベルアドレスとは」や、ビジュアルガイドをご覧ください。
仕組み
入金
- 必要なトラベルルールのデータがない場合、必要な詳細がすべて提供されるまで入金は保留されます
- ユーザーには、選択した通信チャネルを通じて通知されます (プッシュ通知、メールなど)
出金
出金先アドレスを追加・修正する際にユーザーには3つの選択肢があります
1. トラベルアドレスを受け取りました
- 受信側のVASPがトラベルルールプロトコル (TRP) に対応するトラベルアドレスを提供する場合は、これを選択してください。
- 受益者のフルネームを入力して手続きを進めてください。
2. トラベルアドレスを受け取っていません
- 受信側のVASPがトラベルルールプロトコル (TRP) に対応するトラベルアドレスを提供しない場合は、これを選択してください。
- 宛先のVASPをドロップダウンメニューから選択するか、VASPが見つからない場合はサポートに連絡してください。
3. セルフカストディアルウォレットを使用しています
- セルフカストディウォレット (Trezor、Ledgerなど) へのトランザクションの場合は、このオプションを選択してください。
ウォレットは、ブロックチェーンメッセージ署名または視覚的証明を使用して検証することができます。すべての取引は、ウォレットの検証が完了するまで保留されます。
保留されたトランザクションの解決方法
トラベルルールデータが欠落している取引は、NiceHashプラットフォーム上で直接解決することができます。どちらかの方法を選択してください。
1. VASPからの送金
- 送金元に関する必要な情報を提供してください。
2. セルフカストディアルウォレットからの送金
- ブロックチェーンメッセージに署名するか、視覚的な証明を提供する必要があります。
可能な限り、ウォレット署名証明を使用することをお勧めします。検証プロセスが効率化されます。詳細はこちらをご覧ください。
コンプライアンスの重要性
NiceHashでは、トラベルルールの導入は単なる規制の遵守ではなく、暗号通貨業界における信頼の育成へのコミットメントでもあります。すべての取引が安全で追跡可能であることを保証することで、世界中のユーザーにとってより安全で信頼できる環境に貢献します。
このプロセスによりいくつかのステップが追加されますが、暗号通貨をグローバルな金融基準に合わせるために必要な進化なのです。この移行を円滑かつ成功させるため、皆様のご協力をお願いいたします。
リジェクトを避けるには
- トランザクションを実行する前に、必要なすべての情報が正確かつ完全であることを確認してください。
- 検証を迅速化するために、セルフカストディアルウォレットにはウォレット署名証明を使用する。
- VASPの選択やデータの欠落に問題が生じた場合は、速やかにNiceHashサポートにご連絡ください。
これらのガイドラインに従うことで、より透明性の高い暗号通貨エコシステムの構築に貢献しながら、中断のない取引を利用することができます。
お客様のセキュリティを最優先に
NiceHashでは、お客様のセキュリティとグローバルスタンダードへの準拠を最優先事項としています。さらなるサポートや詳細なガイダンスについては、ヘルプをご覧いただくか、サポートまでお問い合わせください。ともに暗号通貨取引を安全で効率的なものにしていきましょう。