Alors que l'adoption des monnaies numériques s'accélère au niveau mondial, des mesures réglementaires telles que la Travel Rule sont devenues essentielles pour assurer la transparence et prévenir l'utilisation abusive des systèmes de crypto-monnaies. Chez NiceHash, nous nous engageons à respecter les normes de conformité les plus strictes tout en fournissant à nos utilisateurs des services sécurisés et transparents. Voici une explication des raisons pour lesquelles la Travel Rule est nécessaire, comment elle fonctionne et comment vous pouvez vous y retrouver pour éviter les retards de transaction.

Qu'est-ce que la Travel Rule ?

La Travel Rule, introduite par le Groupe Financial Action Task Force (FATF), est une norme réglementaire mondiale conçue à l'origine pour les institutions financières traditionnelles. Désormais étendue aux actifs virtuels, elle impose aux fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) de collecter et de partager des informations spécifiques sur l'expéditeur et le destinataire des transactions en crypto-monnaies.

L'objectif de la Travel Rule est de combattre le blanchiment d'argent et les activités illicites en garantissant la traçabilité des transactions et leur conformité avec les lois anti-blanchiment d'argent (AML).

Principaux Éléments de la Travel Rule (Règle de Voyage)

Montant du Seuil

NiceHash AG, dont le siège est en Suisse, est soumis à la réglementation suisse en matière de contrôle du blanchiment d'argent, qui applique la règle de voyage à toutes les transactions, quel qu'en soit le montant. Les deux parties, l'expéditeur et le destinataire, sont tenues d'échanger et de vérifier les données de la transaction.

Données Requises

Pour respecter les exigences de conformité, les informations suivantes doivent accompagner les transactions :

Pour l'expéditeur :

• Nom légal complet
• Numéro de compte (ou adresse du portefeuille)
• Adresse physique

Pour le Bénéficiaire:

• Nom légal complet
• Numéro de compte (ou adresse du portefeuille)

Ces données "voyagent" avec la transaction, ce qui permet à l'institution destinataire de vérifier le respect de la réglementation.

Comment la Travel Rule fonctionne-t-elle pour les utilisateurs de NiceHash ?

Lorsqu'ils déposent ou retirent des fonds, les utilisateurs doivent désormais fournir des informations supplémentaires pour répondre aux exigences de la Travel Rule. Les transactions seront examinées et peuvent être retardées si les informations nécessaires sont incomplètes ou incorrectes. Découvrez 'Qu'est-ce qu'une adresse de voyage' et un guide visuel plus détaillé ici si vous avez besoin de plus d'informations.

Voici comment cela fonctionne :

Dépôts

• Les dépôts ne comportant pas les données requises par la règle de voyage seront retenus jusqu'à ce que tous les détails nécessaires soient fournis.
• Les utilisateurs seront informés par le canal de communication qu'ils ont choisi (par exemple, notifications push ou courriel).

Retraits

Lors de l'ajout ou de la modification d'une adresse de retrait, les utilisateurs ont trois possibilités :

1. J'ai reçu une Adresse de Voyage

• Sélectionner cette option si le VASP destinataire fournit une adresse de voyage prenant en charge le protocole de règles de voyage (TRP).
• Saisissez le nom complet du bénéficiaire pour terminer la procédure.

2. Je n'ai pas reçu d'Adresse de Voyage

• Choisir cette option si le VASP destinataire ne fournit pas d'adresse de voyage ou ne prend pas en charge le TRP.
• Sélectionnez le VASP de destination dans le menu déroulant ou contactez l'assistance si le VASP est manquant.

3. J'utilise un portefeuille d'autogarde

• Pour les transactions vers des portefeuilles autogarde (par exemple, Trezor ou Ledger), sélectionnez cette option.

Les portefeuilles peuvent être vérifiés à l'aide de la signature de messages de la blockchain ou d'une preuve visuelle. Toutes les transactions seront suspendues jusqu'à ce que la vérification du portefeuille soit terminée.

Résolution des Transactions Retenues

Les transactions retenues pour cause de données manquantes peuvent être résolues directement sur la plateforme NiceHash en choisissant l'une des deux options suivantes :

1. La transaction a été envoyée par VASP

• Fournir les informations requises sur l'institution d'envoi.

2. La transaction a été envoyée à partir d'un portefeuille autodgarde

• Utiliser la preuve de signature de portefeuille pour la vérification, qui implique la signature d'un message de blockchain ou une preuve visuelle.

Nous recommandons d'utiliser la preuve de signature du portefeuille dans la mesure du possible, car elle simplifie le processus de vérification. Vous trouverez un guide détaillé sur la façon de procéder ici.

L'importance de la conformité

Chez NiceHash, la mise en œuvre de la Travel Rule est plus qu'une simple adhésion à la réglementation ; c'est un engagement à favoriser la confiance dans l'espace des crypto-monnaies. En garantissant que toutes les transactions sont sécurisées et traçables, nous contribuons à un environnement plus sécurisé et plus fiable pour les utilisateurs du monde entier.

Bien que le processus puisse introduire quelques étapes supplémentaires, il s'agit d'une évolution nécessaire pour aligner les crypto-monnaies sur les normes financières mondiales. Nous vous remercions de votre coopération pour que cette transition soit sans problème et soit un succès.

Conseils pour Éviter les Refus

1. S'assurer que toutes les informations requises sur l'expéditeur et le destinataire sont exactes et complètes avant d'initier une transaction.
2. Utiliser la preuve de signature du portefeuille pour les portefeuilles autodgarde afin d'accélérer la vérification.
3. Contacter rapidement le support NiceHash en cas de problème de sélection de VASP ou de données manquantes.

En suivant ces lignes directrices, vous pouvez bénéficier de transactions ininterrompues tout en contribuant à la construction d'un écosystème crypto plus transparent.

Votre sécurité, notre priorité

Chez NiceHash, la sécurité et le respect des normes internationales restent notre priorité. Pour plus d'assistance ou des conseils détaillés, veuillez consulter notre Centre d'Aide ou contacter le Support. Ensemble, nous pouvons rendre les transactions en crypto-monnaie sécurisées et efficaces pour tout le monde.