Mit der weltweiten Beschleunigung der Einführung digitaler Währungen sind regulatorische Maßnahmen wie die Travel Rule unerlässlich geworden, um Transparenz zu gewährleisten und den Missbrauch von Kryptowährungssystemen zu verhindern. Bei NiceHash setzen wir uns dafür ein, die höchsten Compliance-Standards aufrechtzuerhalten und unseren Nutzern gleichzeitig sichere, nahtlose Dienstleistungen anzubieten. Hier ist eine Erklärung, warum die Travel Rule notwendig ist, wie sie funktioniert und wie Sie sie navigieren können, um Transaktionsverzögerungen zu vermeiden.

Was ist die Travel Rule?

Die Travel Rule, die von der Financial Action Task Force (FATF) eingeführt wurde, ist ein globaler regulatorischer Standard, der ursprünglich für traditionelle Finanzinstitute entwickelt wurde. Jetzt auch auf virtuelle Vermögenswerte ausgeweitet, verlangt sie von Anbietern von virtuellen Vermögenswertdiensten (VASPs), bestimmte Informationen über den Absender und den Empfänger von Kryptowährungstransaktionen zu sammeln und auszutauschen.

Das Ziel der Travel Rule ist es, Geldwäsche und illegale Aktivitäten zu bekämpfen, indem sichergestellt wird, dass Transaktionen nachvollziehbar sind und den Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) entsprechen.

Hauptbestandteile der Travel Rule

Schwellenwert Betrag

NiceHash AG ist ein in der Schweiz eingetragenes Unternehmen. Nach dem Schweizer AML-Gesetz gilt die Regel für alle Transaktionen. Sowohl die sendende als auch die empfangende Institution müssen bestimmte Daten sammeln und austauschen.

Erforderliche Daten

Um die Vorschriften einzuhalten, müssen die Institutionen die folgenden Informationen aufzeichnen und übermitteln:

Für den Absender:

• Vollständiger juristischer Name
• Kontonummer (oder eindeutige Kennung/Adresse der Wallet)
• Physische Adresse

Für den Empfänger:

• Vollständiger juristischer Name
• Kontonummer (oder eindeutige Kennung/Adresse der Wallet

Die gesammelten Daten müssen mit der Transaktion „mitreisen“, um sicherzustellen, dass das empfangende Institution über alle notwendigen Informationen verfügt, um die Einhaltung der regulatorischen Standards zu überprüfen.

Wie funktioniert die Travel Rule für NiceHash Nutzer?

Beim Einzahlen oder Abheben von Geldern müssen Nutzer nun zusätzliche Informationen bereitstellen, um die Anforderungen der Travel Rule zu erfüllen. Transaktionen werden überprüft und können verzögert werden, wenn die erforderlichen Informationen unvollständig oder falsch sind. Lernen Sie 'Was ist eine Travel Adresse' und finden Sie eine detailliertere visuelle Anleitung hier falls Sie diese benötigen.

So funktioniert es:

Einzahlungen

• Einzahlungen ohne die erforderlichen Travel Rule-Daten werden zurückgehalten, bis alle notwendigen Details bereitgestellt werden.
• Die Nutzer werden über ihren ausgewählten Kommunikationskanal (z. B. Push-Benachrichtigungen oder E-Mail) benachrichtigt.

Abhebungen

Beim Hinzufügen oder Ändern einer Abhebungsadresse haben die Nutzer drei Optionen:

1. Ich habe eine Travel-Adresse erhalten.

• Wählen Sie diese Option, wenn der empfangende VASP eine Reise-Adresse bereitstellt, die das Travel Rule Protocol (TRP) unterstützt..
• Geben Sie den vollständigen Namen des Begünstigten ein, um den Prozess abzuschließen.

2. Ich habe keine Travel-Adresse erhalten.

• Wählen Sie diese Option, wenn der empfangende VASP keine Travel-Adresse bereitstellt oder das TRP nicht unterstützt.
• Wählen Sie den Ziel-VASP aus dem Dropdown-Menü oder kontaktieren Sie den Support, wenn der VASP fehlt.

3. Ich benutze die selbstverwaltete Wallet

• Wählen Sie diese Option für Transaktionen zu Self-Custody-Wallets (z. B. Trezor oder Ledger).

Wallets können entweder durch Blockchain-Nachrichtensignierung oder visuelle Bestätigung verifiziert werden. Alle Transaktionen werden zurückgehalten, bis die Wallet-Verifizierung abgeschlossen ist.

Behebung zurückgehaltener Transaktionen

Die zurückgehaltenen Transaktionen können auf unserer Plattform mit zwei Optionen gelöst werden:

1. Die Transaktion wurde von einem VASP gesendet

• Geben Sie die erforderlichen Informationen über die sendende Institution an.

2. Die Transaktion wurde von einer selbstverwalteten Wallet gesendet

• Verwenden Sie die Wallet-Signatur-Bestätigung zur Verifizierung, indem Sie eine Blockchain-Nachricht signieren oder einen visuellen Nachweis erbringen.

Wir empfehlen, wann immer möglich, die Wallet-Signatur-Bestätigung zu verwenden, da sie den Verifizierungsprozess vereinfacht. Eine detaillierte Anleitung, wie Sie dies tun können, finden Sie hier.

Warum Compliance wichtig ist

Bei NiceHash ist die Umsetzung der Travel Rule mehr als nur die Einhaltung von Vorschriften; es ist ein Bekenntnis, Vertrauen im Kryptowährungsbereich zu fördern. Indem wir sicherstellen, dass alle Transaktionen sicher und nachvollziehbar sind, tragen wir zu einer sichereren und zuverlässigeren Umgebung für Nutzer weltweit bei.

Obwohl der Prozess einige zusätzliche Schritte mit sich bringen kann, ist er eine notwendige Weiterentwicklung, um Kryptowährungen mit globalen Finanzstandards in Einklang zu bringen. Wir schätzen Ihre Zusammenarbeit, um diesen Übergang reibungslos und erfolgreich zu gestalten.

Tipps zur Vermeidung von Ablehnungen

1. Stellen Sie sicher, dass alle erforderlichen Absender- und Empfängerinformationen vor der Durchführung einer Transaktion genau und vollständig sind.
2. Verwenden Sie die Wallet-Signatur-Bestätigung für Self-Custody-Wallets, um die Verifizierung zu beschleunigen.
3. Kontaktieren Sie den NiceHash-Support umgehend, wenn Probleme bei der VASP-Auswahl oder fehlende Daten auftreten.

Indem Sie diese Richtlinien befolgen, können Sie unterbrechungsfreie Transaktionen genießen und gleichzeitig dazu beitragen, ein transparenteres Krypto-Ökosystem aufzubauen.

Ihre Sicherheit, unsere Priorität

Bei NiceHash sind Ihre Sicherheit und die Einhaltung globaler Standards unsere oberste Priorität. Für weitere Unterstützung oder detaillierte Anleitungen besuchen Sie bitte unser Help Center oder kontaktieren Sie den Support. Gemeinsam können wir Kryptowährungstransaktionen für alle sicher und effizient gestalten.