Nach der wilden Fahrt im Jahr 2022 sahen viele Krypto-Investoren Verluste – und davon jede Menge. Glücklicherweise gibt es, wenn wir aus dem Krypto-Winter kommen, einen Silberstreif am Horizont für Ihre Steuerrechnung. Der Krypto-Steuerrechner Koinly, erklärt die Lage.

Krypto-Investoren sehen nach einem brutalen Winter, in dem der Markt seit den Allzeithochs von 2022 schätzungsweise 2 Billionen US-Dollar verloren hat, allmählich das Licht am Ende des Tunnels. Und das ohne die Milliardenverluste durch zusammengebrochene Börsen, Hacks und andere andere Betrügereien. Um es auszusprechen, wenn Sie Verluste haben, sind Sie nicht der einzige .

Aber es könnte einen Hoffnungsschimmer geben, wenn es um Ihre Steuerrechnung geht. Aus diesem Grund haben wir uns mit dem cKrypto-Steuerrechner Koinly zusammengetan, um Ihnen alles zu sagen, was Sie wissen müssen.

Gewinne vs. Verluste

Zunächst müssen Sie verstehen, wie Kapitalgewinne und -verluste funktionieren.
Beginnend mit dem Offensichtlichen, die Kryptosteuer variiert weltweit – daher sollten Sie immer die genauen Regeln an Ihrem Wohnort überprüfen. Koinly hat mehr als 20 Leitfäden zur Kryptosteuer auf der ganzen Welt, um Ihnen zu helfen.

Im Allgemeinen betrachten die meisten Finanzämter auf der ganzen Welt Krypto als eine Art Vermögenswert – wie eine Immobilie oder eine Aktie. Jedes Mal, wenn Sie eine Immobilie veräußern, indem Sie sie verkaufen, tauschen, ausgeben oder sogar verschenken (je nachdem, wo Sie leben), realisieren Sie einen Kapitalgewinn oder -verlust.

Sie zahlen Steuern auf Kapitalgewinne, während Kapitalverluste mit Gewinnen verrechnet werden können, um Ihre Steuerlast zu reduzieren. Lassen Sie uns einen Blick darauf werfen, wie Sie Verluste am besten nutzen können, um Ihre Steuerlast zu reduzieren.

Verfolgen, erneten & Verluste ausgleichen

Es gibt drei Schritte, um Verluste zu nutzen, um Ihre Steuerrechnung zu senken:

1. Verfolgen Sie nicht realisierte Verluste
2. Ernten Sie Verluste
3. Gleichen Sie Ihre Verluste aus

1. Nicht realisierte Verluste verfolgen

Kluge Anleger verfolgen sowohl die guten als auch die schlechten, um zu verstehen, wie sich ihr gesamtes Portfolio entwickelt.

Sie müssen dies auch nicht mit einer Tabelle tun – Sie können einen Krypto-Portfolio-Tracker wie Koinly verwenden, um sowohl Ihre Gesamtleistung als auch die Leistung Ihrer einzelnen Vermögenswerte zu verfolgen.

Dies hilft Ihnen zu wissen, wo und wann Sie Ihre Gewinne mitnehmen oder Ihre Verluste begrenzen können, da Ihr Portfolio-Tracker sowohl Ihre realisierten als auch nicht realisierten Gewinne und Verluste verfolgen kann.

Sobald Sie einen nicht realisierten Verlust entdeckt haben, müssen Sie ihn ernten.

2. Verluste ernten

Sobald Sie wissen, wo sich Ihre nicht realisierten Verluste befinden, besteht der nächste Schritt darin, sie zu ernten. Dieser Teil ist von entscheidender Bedeutung, da nicht realisierte Verluste aus steuerlicher Sicht wertlos sind. Sie müssen Ihren Verlust realisieren, indem Sie Ihr Vermögen veräußern, um ihn mit Ihren Gewinnen verrechnen zu können.

Im Allgemeinen können Sie einen Verlust realisieren, indem Sie Ihre Krypto verkaufen, tauschen oder ausgeben – obwohl einige Länder auch das Verschenken von Krypto als Veräußerung zählen.

Natürlich sind Entsorgungen manchmal leichter gesagt als getan. Es gibt einige Szenarien, in denen es nicht ganz so einfach ist, Ihre Krypto zu entsorgen, z. B. rug-pulled Tokens, illiquide NFTs, in Börsen eingefrorene Gelder und Verluste durch Diebstahl. Werfen wir einen kurzen Blick darauf, wie Sie damit umgehen können, um Ihren Verlust zu erkennen:

• Rug-pulled Token: Rug Pulls lassen Sie mit einem Token zurück, der praktisch wertlos ist, aber bis Sie ihn entsorgen, ist es ein nicht realisierter Verlust. Wie Sie Ihren Token entsorgen können, hängt davon ab, wie illiquide der Markt ist. Wenn Sie Ihre Token verkaufen können, wenn auch praktisch umsonst, tun Sie dies. Wenn Sie dies nicht können, sehen Sie, ob Sie sie mit einer nativen Non-Custodial-Wallet tauschen können, auch wenn es sich um ein weiteres praktisch wertloses Token handelt, kann dies Ihnen dennoch dabei helfen, Ihren Verlust zu erkennen. Wenn beides keine Option ist, ist das Senden Ihrer aus dem Teppich gezogenen Token an eine Burn-Adresse eine weitere Möglichkeit, sie zu entsorgen. Wenn Sie sich außerhalb der USA befinden, können Sie Ihre Token möglicherweise auch verschenken, um einen Verlust zu realisieren.
• Illiquid NFTs: Illiquide NFTs stellen eine großartige Möglichkeit dar, Steuerverluste zu ernten – Sie müssen sie nur entsorgen. Wie oben ist der einfachste Weg, dies zu tun, Ihren NFT zu verkaufen, wenn Sie können – selbst wenn es für fast nichts ist. Wenn dies nicht möglich ist, senden Sie Ihre NFT an die Brennadresse Ihrer Blockchain, um Ihren Verlust zu realisieren.
• In Krypto-Börsen eingefrorene Gelder: Wenn Sie leider einer von Millionen von Anlegern sind, deren Gelder an jetzt zusammengebrochenen Börsen wie FTX, Celsius oder Voyager festsitzen, können Sie leider nur sehr wenig tun, um Ihren Verlust zu realisieren. Hier ist es am besten, still zu sitzen und den Abschluss des Insolvenzverfahrens abzuwarten. Versuchen Sie jedoch, die Hoffnung nicht aufzugeben, viele Anleger beginnen im Rahmen des Insolvenzverfahrens endlich mit dem Klageverfahren und werden hoffentlich bald zumindest einen Teil ihrer Gelder zurückerhalten.
• Verluste durch Diebstahl: Für US-Investoren … sind das schlechte Nachrichten. Der IRS sagt, dass Diebstahl kein Kapitalverlust ist, es sei denn, er steht im Zusammenhang mit einer Katastrophe des Bundes. Für andere Anleger weltweit erlauben viele Länder wie Australien, Kanada und das Vereinigte Königreich Anlegern jedoch, einen Kapitalverlustanspruch aufgrund von Diebstahl geltend zu machen, insofern sie über ausreichende Beweise verfügen.

3. Verluste ausgleichen

Je nachdem, wo Sie wohnen, müssen Sie beim Ausgleich Ihrer Kapitalverluste leicht unterschiedliche Regeln beachten. Aber hier sind die Grundlagen:

• In den meisten Ländern gibt es keine Begrenzung für die Anzahl der Verluste, die Sie mit Gewinnen verrechnen können, außer in Ländern, in denen Sie nur einen bestimmten Prozentsatz Ihrer Gewinne versteuern. Da Sie beispielsweise in Kanada nur die Hälfte eines Kapitalgewinns versteuern, können Sie Verluste ebenfalls nur zur Hälfte ausgleichen.
• Keine Gewinne? Verluste können Sie in der Regel mit künftigen Gewinnen verrechnen – allerdings müssen Sie diese ggf. bei Ihrem Finanzamt anmelden.
• Im Allgemeinen können Sie Verluste nur mit Gewinnen ähnlicher Art verrechnen – also zum Beispiel Verluste normalerweise nicht mit Einkünften verrechnen. Obwohl es ein paar Ausnahmen davon gibt, wie der IRS es Steuerzahlern erlaubt, Kapitalverluste in Höhe von 3.000 USD jedes Jahr mit ordentlichem Einkommen zu verrechnen.
• Denken Sie daran, all Ihre Kryptos mit Verlust zu verkaufen und zurückzukaufen? Die meisten Finanzämter haben Regeln, die Sie daran hindern, dies zu tun, die als Waschverkaufsregeln bekannt sind. Die Waschverkaufsregeln variieren von Land zu Land, aber sie alle hindern Anleger daran, einen Vermögenswert mit Verlust zu verkaufen und denselben Vermögenswert in kurzer Zeit wieder zu erwerben. Wenn Sie einen Waschverkauf haben, können Sie diesen Verlust nicht mit Gewinnen verrechnen. Obwohl es einige Ausnahmen davon gibt – zum Beispiel gilt in den USA die Wash-Sale-Regel noch nicht für Krypto. Weitere Informationen finden Sie in Koinleys Leitfaden zur Ernte von Steuerverlusten.

Reduzieren Sie Ihre Steuerrechnung mit unserem Partner Koinly

Unser Krypto-Steuerpartner Koinly hilft Ihnen dabei, die Leistung Ihres Krypto-Portfolios zu verfolgen – was es einfach macht, Ihre Verluste zu verfolgen, zu ernten und zu realisieren, um Ihre Steuerrechnung zu senken.

INoch bessere Nachrichten: Koinly hilft Ihnen bei der Berechnung Ihrer Krypto-Steuerschuld und erstellt eine Reihe von Berichten für Finanzämter auf der ganzen Welt.

Erhalten Sie einen exklusiven Rabatt von 50 % auf Koinly-Krypto-Steuerberichte, wenn Sie sich mit dem Code NICEHASH bei Koinly anmelden. 

Erklärung

Die Angaben auf dieser Website dienen lediglich der allgemeinen Information. Es sollte nicht als professionelle Beratung von Koinly angesehen werden. Koinly ist kein Finanzberater oder registrierter Steuervertreter. Sie sollten erwägen, unabhängige rechtliche, finanzielle, steuerliche oder sonstige Beratung einzuholen, um zu prüfen, wie sich die Website-Informationen auf Ihre individuellen Umstände beziehen. Koinly haftet nicht für Verluste, die durch Fahrlässigkeit oder anderweitig aus der Nutzung oder dem Vertrauen auf die direkt oder indirekt durch die Nutzung dieser Website bereitgestellten Informationen entstehen.