A Lightning Network é o próximo passo na evolução do Bitcoin.

Construir dinheiro sólido como um projeto de engenharia de software é uma tarefa difícil. O software tende a ficar obsoleto, muitas vezes repleto de vulnerabilidades. Para perseverar, o Bitcoin teve que adotar uma abordagem firmemente conservadora, resultando num forte escrutínio por parte de um grande número de desenvolvedores de código aberto.

A abordagem fez com que o Bitcoin resistisse ao teste do tempo (até agora), tornando-o resiliente e efetivamente imune contra agentes maliciosos. No entanto, esta mesma resiliência, que impulsiona a proposta do Bitcoin como “dinheiro sólido”, tem um custo.

A rede Bitcoin (mainnet) suporta 7 transações por segundo (tps). E para que sejam confirmadas (irreversíveis), são necessários 10 minutos. Isto está longe de ser adequado para a adoção em massa do Bitcoin como criptomoeda de uso diário.

A solução óbvia seria aumentar o tamanho do bloco de Bitcoin para que cada bloco contenha um número muito maior de transações, aumentando as TPS e reduzindo as taxas de transação. Infelizmente, o tamanho do bloco exerceria mais procura sobre os mineradores, levando à centralização da rede, pois menos nodes teriam capacidade de armazenamento suficiente.

A solução para este enigma entre resiliência e escalabilidade vem na forma da Lightning Network (LN).

Lightning Network: o Caminho do Bitcoin para a Visão Original

Originalmente, Satoshi Nakamoto imaginou o Bitcoin como uma rede monetária ponto a ponto (P2P), a primeira desse tipo a resolver o problema do gasto duplo. Este problema torna-se grave com as moedas digitais, uma vez que todo o código é infinitamente reproduzível como pedaços de bits.

Não há dinheiro sólido no mundo digital sem primeiro abordar o risco de gasto duplo.

O Bitcoin abordou isso com o algoritmo de consenso de prova de trabalho (PoW), em que a linha de base física (energia para computação) apoia a segurança da rede. À medida que a PoW cresceu e tornou a manipulação do livro-razão de transações extremamente difícil, tornou-se a fonte da resiliência e da confiança dos investidores em Bitcoin, mas também empurrou a estagnação da escalabilidade do Bitcoin.

A Lightning Network recua, como uma rede de transações secundária anexada à rede principal do Bitcoin. Assim como o Arbitrum ou o Polygon se ligam ao Ethereum para descarregar as transações, o mesmo acontece com o LN para aliviar o tráfego da rede principal do Bitcoin. E com menos tráfego, surgem inúmeros benefícios.

Esses benefícios são tão transformadores que o Federal Reserve Bank de Cleveland publicou um documento de trabalho em junho de 2022, denominado “The Lightning Network: Turning Bitcoin into Money”. Em outras palavras, o Bitcoin pode evoluir de uma mercadoria para uma moeda sem comprometer a sua segurança conservadora.

LN: Habilitando os Ingredientes Monetários Necessários

Para que qualquer moeda tenha uso frequente, ela deve ter baixo atrito. Afinal, se houver um pedágio pesado na via de pagamento, as partes transacionais serão menos incentivadas a utilizá-la. E se eles forem desincentivados, resta uma mercadoria digital que você não usaria para pagamentos regulares em lojas.

A Lightning Network é uma conseqüência da atualização Segregated Witness (SegWit) do Bitcoin que foi lançada online em agosto de 2017. O SegWit não apenas melhorou o armazenamento de transações blockchain do Bitcoin em até quatro vezes, mas também reestruturou a maleabilidade das transações do Bitcoin.

Ao separar os dados de assinatura dos dados de transação, o SegWit abriu o caminho para o desenvolvimento da LN. Tornou-se então possível implementar soluções seguras de pagamento fora da cadeia porque os dados da assinatura (testemunha) não podiam mais ser alterados sem alterar o ID da transação (TXID).

Como Funciona a LN?

Assim como qualquer pessoa pode hospedar um node completo do Bitcoin (cópia completa do histórico de transações da rede), também pode hospedar um node da Lightning Network instalando software de código aberto. Além de ter um node completo de Bitcoin, os utilizadores podem abrir canais de pagamento LN.

O canal de pagamento LN é um contrato inteligente (carteira) viabilizado pelo SegWit. O contrato inteligente é criado como uma transação segura de Bitcoin com múltiplas assinaturas. Em outras palavras, o gateway de pagamento do LN é aberto enviando BTC para uma carteira que controla as condições sob as quais os bitcoins são usados.

Por exemplo, para evitar fraudes, o contrato inteligente poderia impor bloqueios de tempo. Na equação comprador-comerciante, o comprador não conseguiria fechar o canal prematuramente. Outro risco da contraparte seria perder todos os BTC bloqueados, se a outra parte tentar fechar o canal sem a aprovação da outra parte.

Quando o canal LN é fechado, o contrato inteligente envia todas as transações liquidadas para a rede principal do Bitcoin como uma única transação.

Portanto, o LN escala o Bitcoin conduzindo apenas duas transações na cadeia:

• Abertura do canal LN financiando a carteira de contratos inteligentes.
• Encerramento do canal LN enviando transações líquidas como um lote.

Entre a abertura e o encerramento do canal, o número de transações depende do financiamento inicial e da forma como esse financiamento é utilizado. Teoricamente, isso torna os pagamentos Bitcoin infinitamente escalonáveis. Por sua vez, este é o fator transformador crítico para fazer o Bitcoin evoluir de uma mercadoria para uma moeda.

Benefícios de ter Transações LN Fora da Cadeia

Como nenhuma das transações precisa ser liquidada imediatamente na rede principal do Bitcoin, a Lightning Network oferece benefícios imediatos para utilizadores e comerciantes:

• Transações quase instantâneas comparáveis às liquidações das redes Visa/Mastercard em pontos de venda (PoS) na loja.
• Taxas de transação insignificantes. Normalmente, o uso dos canais de pagamento do LN exige alguns centimos por transação, em contraste com as altas taxas de 3% das empresas dos cartões.
• Acesso global a pagamentos sem permissões, uma vez que não estão envolvidos intermediários interbancários que possam proibir pagamentos. A LN simplesmente conecta-se à rede peer-to-peer global do Bitcoin, tornando-a ideal para quem não tem conta bancária ou deseja evitar o frágil sistema bancário central. Com o tempo, isso poderá até abrir as portas para traders que utilizam corretoras forex dos EUA sem conta bancária.
• Segurança melhorada. Como a LN é uma extensão da rede principal do Bitcoin, as transações liquidadas tornam-se tão seguras e irreversíveis como se estivessem a usar a própria rede principal do Bitcoin. Mas sem o tempo de confirmação de 10 minutos e taxas mais altas. Os comerciantes recebem um bónus adicional, pois não são possíveis estornos.
• Privacidade aprimorada. Sempre que existe um repositório centralizado de informações, ele fica vulnerável a violações de dados. Como a LN depende da criptografia do Bitcoin e da rede P2P, não apenas não há necessidade de fornecer informações pessoais, mas os proprietários de carteiras Bitcoin são os únicos que podem autorizar transações.

Soluções emergentes como o NiceHash Pay estão a simplificar ainda mais a implementação da Lightning Network, tornando mais fácil do que nunca para plataformas de comércio eletrónico e comerciantes aceitarem Bitcoin. Esses avanços não estão apenas a reduzir as barreiras à entrada, mas também a acelerar a evolução do Bitcoin de uma mercadoria para uma moeda funcional e cotidiana – tanto para consumidores como para comerciantes.

Dito isto, deve-se ter em mente algumas exceções. Se o objetivo final não for enviar BTC, mas sim moeda fiduciária, então terceiros serão envolvidos para fazer as conversões. Caso em questão, o desenvolvedor de aplicativos de pagamentos LN, Strike, fez parceria com o aplicativo Bitnob na África para facilitar as remessas.

No entanto, mesmo com a conversão de BTC em moeda fiduciária por terceiros vinculados a bancos locais, as taxas ultrabaixas da Lightning Network ainda a tornam na rede monetária global mais atraente. Através de redes monetárias tradicionais como a Western Union, o envio de dinheiro pode ter um atrito proibitivo de até 10% por transação.

Isso iria traduz-se numa perda de US$ 10 em cada US$ 100 enviados. À medida que o Lightning Labs cria mais ferramentas para desenvolvedores, os aplicativos LN terão casos de uso maiores. Por exemplo, os agentes de IA já podem receber e enviar Bitcoin através da Lightning Network.

Não é difícil ver o desenvolvimento de toda uma infra-estrutura financeira, onde já não seria necessário confiar na compreensão dos padrões dos gráficos de acções. Em vez disso, os utilizadores da carteira LN poderiam autorizar agentes de IA a realizar negociações de ações tokenizadas, com taxas baixas e revolucionárias.

Conclusão

O Bitcoin é a história da evolução do dinheiro. A sobrevivência do mais apto não depende da sobrevivência dos “melhores”, mas da sobrevivência dos mais adaptáveis a um ambiente específico. No cenário do banco central, o Bitcoin ganhou terreno monetário como um ativo à prova de falsificação.

Afinal, o propósito do dinheiro em si é fornecer unidades confiáveis de informação.

O Bitcoin conseguiu isso com criptografia e algoritmos de consenso de prova de trabalho. Combinado com seu limite de moedas e inflação previsível (redução pela metade), o Bitcoin vai contra a corrente do banco central que tende a corroer o valor do dinheiro.

A Lightning Network representa o próximo passo evolutivo do Bitcoin, baseado na atualização do SegWit. Ele permite que o Bitcoin evolua de uma reserva de valor para uma moeda do mundo real com baixo atrito transacional.