Le Lightning Network est la prochaine étape de l'évolution de Bitcoin.

La création d'une monnaie saine dans le cadre d'un projet d'ingénierie logicielle est une tâche ardue. Les logiciels ont tendance à devenir obsolètes et sont souvent truffés de vulnérabilités. Pour persévérer, Bitcoin doit adopter une approche résolument conservatrice, ce qui entraîne un examen minutieux de la part d'un grand nombre de développeurs de logiciels libres.

Cette approche a permis au bitcoin de résister jusqu'à présent à l'épreuve du temps, le rendant résilient et effectivement immunisé contre les acteurs malveillants. Cependant, cette même résilience, qui renforce la proposition de Bitcoin en tant que "monnaie saine", a un coût.

Le réseau Bitcoin (mainnet) prend en charge 7 transactions par seconde (tps). Et pour qu'elles soient confirmées (irréversibles), il faut 10 minutes. Ce délai est loin de convenir à l'adoption massive de Bitcoin en tant que crypto-monnaie d'usage quotidien.

La solution évidente serait d'augmenter la taille des blocs de Bitcoin afin que chaque bloc contient un nombre beaucoup plus large de transactions, ce qui augmenterait le taux de transfert et réduirait les frais de transaction. Malheureusement, l'augmentation de la taille des blocs entraînerait une plus grande demande de la part des mineurs, ce qui conduirait à la centralisation du réseau, car moins de nœuds disposent d'une capacité de stockage suffisante.

La solution à ce dilemme entre résilience et évolutivité se présente sous la forme du Lighting Network (LN).

La Voie du Bitcoin vers une vision originale

À l'origine, Satoshi Nakamoto avait imaginé le bitcoin comme un réseau monétaire peer-to-peer (P2P), le premier de son genre à résoudre le problème de la double dépense. Ce problème se pose avec acuité avec les monnaies numériques, car tout code est reproductible à l'infini sous forme de morceaux de bits.

Il n'y a pas de monnaie saine dans le domaine numérique si l'on ne considère pas d'abord le risque de double dépense.

Bitcoin a résolu ce problème grâce à l'algorithme de consensus PoW (proof-of-work), dans lequel la base physique (énergie pour le calcul) soutient la sécurité du réseau. Alors que PoW s'est développé en rendant la manipulation du registre des transactions extrêmement difficile, le PoW est devenu la source de la résilience de Bitcoin et de la confiance des investisseurs, mais il a également entraîné la stagnation de l'évolutivité de Bitcoin.

Le Lightning Network est un réseau de transactions secondaires qui s'attache au réseau principal de Bitcoin. Tout comme Arbitrum ou Polygon s'attachent à Ethereum pour décharger les transactions, LN soulage le trafic du réseau principal de Bitcoin. La réduction du trafic s'accompagne de nombreux avantages.

Ces avantages sont tellement transformateurs que la Federal Reserve Bank of Cleveland a publié en juin 2022 un document de travail intitulé “The Lightning Network: Turning Bitcoin into Money”. En d'autres termes, le bitcoin peut passer du statut de marchandise à celui de monnaie sans compromettre sa sécurité conservatrice.

LN: Mise en Place des Éléments Monétaires Nécessaires

Pour qu'une monnaie soit fréquemment utilisée, il faut que les frictions soient faibles. Après tout, s'il y a un lourd péage sur l'autoroute des paiements, les parties transactionnelles sont moins incitées à l'utiliser. Et s'ils sont dissuadés, on se retrouve avec une marchandise numérique que l'on n'utiliserait pas pour les paiements réguliers dans les magasins.

Le Lightning Network est une émanation de la mise à jour Segregated Witness (SegWit) de Bitcoin qui a été mise en ligne en août 2017. SegWit a non seulement amélioré le stockage des transactions de la blockchain de Bitcoin, jusqu'à quatre fois, mais a restructuré la malléabilité des transactions de Bitcoin.

En séparant les données de signature des données de transaction, SegWit a ouvert la voie au développement des LN. Il est alors devenu possible de mettre en œuvre des solutions de paiement sécurisées hors chaîne, car les données de signature (témoin) ne pouvaient plus être modifiées sans changer l'identifiant de la transaction (TXID).

Comment fonctionne le LN ?

Tout comme n'importe qui peut héberger un nœud Bitcoin complet (copie intégrale de l'historique des transactions du réseau), il est possible d'héberger un nœud Lightning Network en installant un logiciel libre. En plus de disposer d'un nœud Bitcoin complet, les utilisateurs peuvent ensuite ouvrir des canaux de paiement LN.

Le canal de paiement LN est un contrat intelligent (portefeuille) rendu possible par SegWit. Le contrat intelligent est créé sous la forme d'une transaction bitcoin multi-signature sécurisée. En d'autres termes, la passerelle de paiement LN est ouverte par l'envoi de BTC à un portefeuille qui contrôle les conditions d'utilisation des bitcoins.

Par exemple, pour empêcher la tricherie, le contrat intelligent pourrait imposer des délais. Dans l'équation acheteur-commerçant, l'acheteur ne pourrait pas fermer le canal prématurément. Un autre risque de contrepartie serait de perdre tous les BTC bloqués si l'autre partie tente de fermer le canal sans son accord.

Lorsque le canal LN est fermé, le contrat intelligent soumet toutes les transactions réglées au réseau principal de Bitcoin sous la forme d'une transaction unique.

Par conséquent, le LN met Bitcoin à l'échelle en n'effectuant que deux transactions sur la chaîne:

• Ouverture du canal LN en finançant le portefeuille de contrats intelligents.
• Fermeture du canal LN en soumettant les transactions Net en un seul lot.

Entre l'ouverture et la fermeture du canal, le nombre de transactions dépend du financement initial et de la manière dont ce financement est utilisé. En théorie, cela rend les paiements en bitcoins infiniment évolutifs. Il s'agit là du facteur de transformation essentiel pour que le bitcoin passe du statut de marchandise à un statut de devise.

Avantages Des Transactions LN Hors Chaîne

Étant donné qu'aucune transaction ne doit être immédiatement réglée sur le réseau principal de Bitcoin, le réseau Lightning offre des avantages immédiats aux utilisateurs et aux commerçants:

• Transactions presque instantanées comparables aux règlements Visa/Mastercard dans les points de vente en magasin.
• Frais de transaction négligeables. En règle générale, l'utilisation des canaux de paiement LN ne coûte que quelques centimes par transaction, alors que les sociétés de cartes de crédit prélèvent des frais élevés de 3%.
• Un accès aux paiements sans autorisation au niveau mondial, car aucun intermédiaire interbancaire n'est impliqué, ce qui pourrait interdire les paiements. La LN s'attache simplement au réseau mondial peer-to-peer de Bitcoin, ce qui la rend idéale pour tous ceux qui ne sont pas bancarisés ou qui souhaitent éviter le fragile système bancaire central. À terme, cela pourrait même permettre aux traders d'utiliser US forex brokers sans compte bancaire.
• Une sécurité renforcée. La LN étant une extension du réseau principal de Bitcoin, les transactions réglées deviennent aussi sécurisées et irréversibles que si l'on utilisait le réseau principal de Bitcoin lui-même. Mais sans le délai de confirmation de 10 minutes et les frais plus élevés. Les commerçants bénéficient d'un avantage supplémentaire, car aucune rétrofacturation n'est possible.
• Amélioration de la protection de la vie privée. Chaque fois qu'il y a un dépôt centralisé d'informations, il est vulnérable aux violations de données. Comme le LN repose sur la cryptographie et le réseau P2P de Bitcoin, non seulement il n'est pas nécessaire de fournir des informations personnelles, mais les propriétaires de portefeuilles Bitcoin sont les seuls à pouvoir autoriser les transactions.

Des solutions émergentes comme NiceHash Pay simplifient encore la mise en œuvre du Lightning Network, rendant plus facile que jamais l'acceptation de Bitcoin par les plateformes de commerce électronique et les marchands. Ces avancées réduisent non seulement les barrières à l'entrée, mais accélèrent également l'évolution de Bitcoin, qui passe du statut de marchandise à celui de monnaie fonctionnelle et quotidienne, tant pour les consommateurs que pour les commerçants.

Cela dit, il convient de garder à l'esprit certaines exceptions. Si l'objectif final est de ne pas envoyer de BTC mais de la monnaie fiduciaire, des tiers sont impliqués pour effectuer les conversions. Par exemple, Strike, le développeur de l'application de paiement LN, s'est associé à l'application Bitnob en Afrique pour faciliter les envois de fonds.

Par contre, même avec la conversion de BTC en fiat par des tiers en lien avec les banques locales, les frais très bas du Lightning Network en font toujours le réseau monétaire mondial le plus attractif. Par l'intermédiaire des réseaux monétaires traditionnels tels que Western Union, l'envoi d'argent peut entraîner des frais prohibitifs allant jusqu'à 10 % par transaction.

Cela se traduit par une perte de 10 dollars pour chaque 100 dollars envoyés. Au fur et à mesure que Lightning Labs développe des outils pour les développeurs, les applications LN auront de plus en plus de possibilités d'utilisation. Par exemple, les agents d'intelligence artificielle peuvent déjà recevoir et envoyer des bitcoins via le Lightning Network.

Il n'est pas difficile de voir se développer toute une infrastructure financière, où il ne serait plus nécessaire de s'appuyer sur la compréhension des graphiques boursiers. Au lieu de cela, les utilisateurs du portefeuille LN pourraient autoriser des agents de l'IA à effectuer des transactions sur des actions tokenisées, à des frais très bas.

Conclusion

Le bitcoin est l'histoire de l'évolution de la monnaie. La survie du plus fort ne dépend pas de la survie du "meilleur", mais de la survie du plus adaptable à un environnement spécifique. Dans le paysage des banques centrales, le bitcoin a gagné du terrain sur le plan monétaire en tant qu'actif inviolable.

Après tout, l'objectif de la monnaie elle-même est de fournir des unités d'information fiables.

Le bitcoin y est parvenu grâce à la cryptographie et aux algorithmes de consensus par preuve de travail. Combiné à son plafond de pièces limité et à son inflation prévisible (halvings), le bitcoin va à l'encontre des pratiques des banques centrales qui tendent à éroder la valeur de l'argent.

Le Lightning Network représente la prochaine étape de l'évolution de Bitcoin, basée sur la mise à jour SegWit. Il permet à Bitcoin de passer du statut de réserve de valeur à celui de monnaie du monde réel, avec de faibles frictions transactionnelles.